济南法院铁腕扫黑除恶 审结“套路贷”典型案件看看“套路贷”怎样下套的

2019-06-14

济南市扫黑办、济南中院召开新闻通报会,该案被列为典型案件之一。济南中院对全省由恶势力集团实施的典型“套路贷”案进行二审宣判。

何为套路贷?

以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物,这种违法犯罪活动就是所谓的“套路贷”。

为依法严惩各类黑恶势力犯罪,济南两级法院充分发挥审判职能作用,把深入开展扫黑除恶专项斗争作为工作新常态、维护一方平安的重要举措,有力震慑了涉黑恶犯罪,维护了社会安全稳定,增强了人民群众获得感、幸福感、安全感。

在济南市长清区,被告人于恩齐、齐腾等14人于2016年5月至2018年1月,从事高利放贷业务,多次实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、强迫交易等违法犯罪活动,为非作恶,欺压百姓,扰乱经济、社会生活秩序,造成恶劣的社会影响,已形成恶势力犯罪集团。该案系由恶势力集团实施的典型“套路贷”案,从侦破到判决,引发社会广泛关注。

2018年12月25日,长清区法院一审认定被告人于恩齐、齐腾犯敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁、故意伤害罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金二十五万元。对曹明昊、高施予、刘宸君等其他12名被告人分别以诈骗罪、非法拘禁罪等判处六个月到两年零六个月不等有期徒刑,其中6名被告人被判处相应罚金。一审宣判后,部分被告人提起上诉。

日前,济南中院对该案作出判决,维持原判。

罪恶之手

伸向在校大学生

2016年5月,一家名为“齐鲁投资公司”(又称“齐鲁私贷”)的公司在常春藤小区悄然成立,与其他公司不同的是,该公司成立时并没有进行工商登记。更为微妙的是,该小区位于长清区大学城附近,与多个大学相邻,放贷的对象主要对准了在校大学生。

公司成立后,于恩齐、齐腾招录业务员,提供资金、办公场所,规定放贷利息、手续费、逾期费等费用的收取标准、业务员提成比例及决定上门催债等事项,平分利润。一双双罪恶的魔手,在贪婪欲望的支配下,伸向一个个涉世未深的在校大学生,给他们带来了身体和心灵上的巨大伤害。

2017年9月、10月,被害人曹瑞某向于恩齐借款7500元,扣除各项费用后实际得款4800元,对方让曹瑞某出具15万元借条。

2018年1月11日,被告人鲁梅虎(在逃)找了十几个人到曹瑞某所在的济宁市微山县老家催债。因为曹瑞某家里没人,鲁梅虎等人给曹瑞某母亲打电话,索要50万元,曹瑞某的母亲说给不了。

于是,鲁梅虎等人在村里开车转并用高音喇叭喊“曹德某(曹瑞某的父亲)儿子借钱不还,全家老赖”。夜间在曹德某家墙上用红油漆写上:“曹瑞某,欠钱不还,死。”同时,两个催债的人用微信给曹瑞某发去喷漆的情况,并在曹德某家门口放花圈、烧黄纸。

然而,于恩齐、齐腾等人的犯罪行为,远不止于此。

“我想在你们公司借点钱。”2017年10月14日,一位名叫王忠某的大学生,通过孙某的介绍,来到了“齐鲁私贷”。在与齐腾沟通后,王忠某以李世某的名义,从齐腾处拿到借款1万元。但是,在出具借条时,金额变为6.4万元。

2017年11月1日18时,借款逾期后,王忠某到齐腾所在办公室协商还款,被告人孙恺、王毅铭、曹明昊采用言语、手持棍棒等手段威胁王忠某,要求王忠某归还6.4万元,敲诈勒索王忠某5.4万元未遂。

当晚23时许,孙恺、王毅铭欲带王忠某到大学路派出所,出门时,王忠某用刀划伤孙恺和王毅铭,二人夺刀后与王忠某撕打在一起。随后,被告人曹明昊、王天欣赶到后一起殴打王忠某。王天欣又电话告知被告人于恩齐、刘宸君、郭长春和鲁梅虎,4人赶到后继续殴打王忠某,致使王忠某右额顶部硬膜下血肿,蛛网膜下腔出血。经鉴定,其所受损伤评定为轻伤一级。

类似的犯罪行为依然在不断发生着,受害人所遭受的不法伤害频频上演。犯罪多样

多种手段齐上阵

在催债过程中,于恩齐、齐腾的行为可谓是五花八门,对被害人不仅造成了身体上的伤害,而且造成了精神上的伤害。

2017年12月27日,被害人周晓某通过被告人郭长春、周燕向被告人于恩齐借款4000元,而周晓某与于恩齐签订的借款合同,金额却变为了8000元。更令人匪夷所思的是,扣除各项费用后,周晓某实际得款2800元。

郭长春、周燕向周晓某催债时,发送侮辱短信,威胁其如不还款,将侮辱短信发给其亲友,周晓某被迫还款7200元。而后周燕又以周晓某仍未还款为由,并以向其亲友发送侮辱短信相威胁,要其继续还钱,周晓某又归还5000元。该起案件敲诈勒索金额9400元。


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